måndag 10 juni 2024

Skatteåterbäring

Förra året sålde jag min lägenhet och gjorde en förlust på cirka 350 000 kr. Det var inte särskilt bra, jag hade otur/oskicklighet i att köpa den sju år tidigare när marknaden stod högt. Som lite tröst får man göra avdrag vid sådana förluster och jag fick tillbaka 55 000 kr i årets skatteåterbäring. 

Jag och min sambo sparar gemensamt numera men eftersom dessa kom från min gamla lägenhet som jag behövde sälja för att vi skulle kunna köpa ett gemensamt boende så går pengarna till mitt egna sparande. 55 000 kr fördes därför över till Avanza och plötsligt var jag lite närmare mitt slutmål. 

tisdag 4 juni 2024

Ännu ett delmål uppfyllt!

Lagom till sommaren så klättrade portföljen över 4,75 miljoner. Det är det sista delmålet i min resa mot fem miljoner. Börsen har gått starkt och det är enbart två månader sedan jag kom över 4,5 miljoner så det har gått väldigt fort. Om detta håller i sig är fem miljoner nära förestående. 

Nu ser jag fram emot en lång sommar. Ska försöka att inte tänka så mycket på börsen även om det är lättare sagt än gjort. Eftersom jag numera är husägare blir det första sommaren som jag har en gräsmatta att gå ut på. Har en hel drös med projekt som jag planerat och jag har redan börjat med flera. 

Hoppas ni alla njuter av sommaren!

tisdag 7 maj 2024

Fullinvesterad igen

Det tog något längre tid än vad jag hade trott men nu är jag klar med min omfördelning av portföljen. Har alltså sålt av en del aktier till förmån för index. För närvarande har jag följande fonder.

  • SEB Sverige indexnära (ca 500k)
  • Avanza Zero (ca 250k)
  • Xact Norden Högutdelande (ca 500k)

  • SPDR S&P 500 ETF (ca 500k)
  • Invesco S&P 500 High Dividend (ca 300k)
  • JPM Global (ca 200k)

Det blev tre med svensk/nordisk fokus och tre med amerikanskt. Jag blandade också med utdelande fonder men ca 50 % av portföljen ligger numera i olika index. Det gör att jag får lite mindre utdelning framöver men det är totalavkastningen som är intressant för mig och den blir nog ungefär densamma. 

Det går bra för portföljen nu också. Under månaden har jag kommit över både 4,6 och nyligen 4,7 miljoner. Hela portföljen är upp drygt 9 % i år vilken är ungefär i linje med svenska och amerikanska börsen. Ett väldigt trevligt år hittills. 

fredag 12 april 2024

Nytt delmål uppnått!

Efter försäljningen av Minesto så finns det inget sänke i portföljen och börsen överlag har gått starkt i år. Portföljen har således också tagit ny mark och för första gången har jag nu kommit upp i 4,5 miljoner!

Jag nysparar ingenting till portföljen just nu så det känns verkligen bra att se hur det växer. Slutmålet är fortfarande 5 miljoner så får se när jag kan nå dit. Jag tror fortfarande att det är ett bra tag kvar. 

Just idag behöver jag inte tänka på slutmålet utan får fira det här delmålet. 

I övrigt har jag fortsatt handla indexfonder och relativt snart borde jag vara fullinvesterad igen. Sedan verkar våren snart komma så det ser ut att bli ett trevligt år. 

torsdag 21 mars 2024

En månad utan Minesto

Veckorna tickar på och det har nu gått en månad sedan jag sålde mitt innehav i Minesto. Jag har fortsatt följt bolaget på daglig basis. Nu sitter jag på sidan och ser att hade jag legat kvar hade jag tappat ytterligare 20 %. Det kändes som jag knappt hade några pengar kvar men det var ändå cirka 90 000 kr som låg i Minesto när jag sålde. Det hade varit närmare 70 000 idag. 

Jag hoppas fortfarande att de får igång försäljningen och då kan jag hoppa på igen men vill se mer konkret. Läser också på forum att väldigt många säger "jag går ner med skeppet" eller "jag ser pengarna redan som förlorade". Väldigt märkliga investeringsfilosofier. 

Det positiva är ändå att övriga portföljen tuggar på och har passerat 4,4 miljoner. Samtliga mina tråkiga innehav, Swedbank, HSB, Investor och Bahnhof har alla gått bra. 

Jag fortsätter också köpa indexfonder. Det har tagit något längre tid än jag hade tänkt. De svenska fonderna har jag handlat färdigt i och har cirka 500 000 kr i SEB indexnära och 250 000 kr i Avanza zero. 

Jag fortsätter nu med ETFer med USA index.

Annars försöker jag vänta in våren. Snön verkar inte vilja ge med sig riktigt ännu men det kan inte vara långt kvar nu.

måndag 26 februari 2024

Överger Minesto

Det är med tungt hjärta jag överger Minesto. Jag köpte Minesto för fyra år sedan eftersom jag såg en stor potential i tekniken och att det låg i linje med vad marknaden behöver. 

Jag har blivit mer och mer tveksam, framförallt under de senaste månaderna. Sista veckorna har jag varit ännu mer orolig då jag tyckte mig se en onormalt positiv skönmålning av företaget själva. Det kändes uppenbart att man försökte frisera företaget innan en eventuell nyemission. 

Idag kom beskedet att man genomför nyemission och kursen har fallit med över 40 %. Jag själv har länge intalat mig att jag stannar tills jag det blir succé eller tills dess att företaget går i konkurs. Det är inte en bra egenskap hos en investerare att stanna kvar för en känsla. 

Jag valde därför att sälja idag med en brutal förlust efter fyra år. Mina 300 000 kr som jag investerat har reducerats till ca 50 000 kr. 

Jag var såklart medveten om de höga riskerna med ett bolag som inte går med vinst så jag är inte bitter. Jag tycker mest att det är synd att man inte fått igång försäljningen som jag hade hoppats på. 

Den största lärdomen jag drar från köpet är att det är bättre att gå in i ett företag i ett skede där man börjat tjäna pengar. Man kommer såklart missa en del av uppgången som kan ske innan men man minimerar risken.

Av precis den anledningen skulle jag kunna tänka mig att köpa in mig i företaget i framtiden om man får ordning på försäljningen. Det kanske var det beslutet jag skulle ha tagit för fyra år sedan. Att följa företaget från sidan tills dess att man ser stabila siffror. 

Nu är det som det är och jag får lära mig av detta. 

torsdag 8 februari 2024

Rejäl omfördelning i portföljen

Jag har under rätt lång tid funderat på att till viss del byta strategi. När jag började köpa aktier för över 10 år sedan var fokus på att hitta stabila bolag som gick med vinst och gärna delade ut en del av vinsten. 

En långsiktig plan var att möjligtvis kunna gå i något tidigare pension och då ha en stabil inkomst från mina aktier.

Den här strategin har vissa brister. För det första så missar jag en hel del avkastning i min strävan att köpa stora stabila företag. För det andra så måste jag inte ha utdelande aktier så länge jag sparar utan det går ju självklart utmärkt att byta till det i framtiden. 

För det tredje så börjar jag bli något trött på att ha koll på årsrapporter och fördela små utdelningsposter.

Jag har därför valt att sälja av en stor del av min aktier och håller nu på att fördela om dessa på några fonder istället.

Jag vet inte om jag blivit galen men känns rimligt att göra denna omfördelning. Något färre bolag att hålla koll på. Det kommer säkerligen bli större fall med mycket index men jag tror att jag mentalt är bättre förberedd på nedgång på 40 % än vad jag var för 10 år sedan. 

Följande aktier har sålts:

Allianz

Altria Group

Bilia

Castellum

Cibus

Coca Cola

Essity

Johnson & Johnson

Merck & Co

Nibe

Nordic paper

Proctor & Gamble

Skanska

SKF

T-Rowe Price

WP Carey

Istället blir det köp av:

SEB Inexnära

Avanza Zero

S&P 500 ETF

Invesco S&P 500 High Div (befintligt innehav)